金融機(jī)構(gòu)有多少精細(xì)辦法來完成“無聲監(jiān)管”，

之所以出臺“問詢來歷和用處”的規(guī)則，中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職查詢和客戶身份資料及買賣記載保存管理辦法（征求定見稿）》（以下簡稱《管理辦法》），

“問詢能夠防欺詐  、反洗錢的要求 。的確或許會觸及相關(guān)違法犯罪行為
。銀行工作人員依據(jù)要求例行問詢?nèi)】钣锰帟r