中國證券監督辦理委員會三部分聯合發布《金融機構客戶盡職查詢和客戶身份資料及買賣記載保存辦理方法（尋求定見稿）》（以下簡稱“新《辦理方法》”） ，新《辦理方法》引人重視的修正在于刪除了舊版第十條“商業銀行
、鄉村協作銀行、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶處理人民幣單筆5萬元以上或許外幣等值1萬美元以上現金存取事務的
，定見尋求截止時刻為本年9月3日。或將不需求闡明來歷和用處。新《辦理方法》也保存甚至強化了舊版《方法》的部分規則
 ，有望輔導金融機構對買賣進行“分層辦理”，也即在新《辦理方法》施行后 ，中國人民銀行、

前述三部分表明