為更好防備和遏止洗錢和恐懼融資活動 ，《管理辦法》清晰，中國人民銀行、此次《管理辦法》征求意見稿未提及此前“個人存取現金超5萬元需掛號資金來源”的要求 ，《管理辦法》關于金融機構運用電子化手法高質量保存客戶資料及生意記載提出清晰要求 。留存客戶有用身份證件或許其他身份證明文件的復印件或許影印件