現鈔兌換 、《管理辦法》關于金融機構運用電子化手法高質量保存客戶資料及生意記載提出清晰要求。近來  ，出售各類金融產品等一次性金融服務且生意金額人民幣5萬元以上或許外幣等值1萬美元以上的，應當展開客戶盡職查詢