此外 ，精準分級削減無效打擾，僅搜集與事務相關的信息。
融孚反洗錢與付出監管法令研討事務研討委員會主任金鵬以為 ，大眾定見出現不合 ：部分聲響以為此舉增加了事務處理的繁瑣性 ，成為金融機構面對的應戰。金融機構仍需展開盡職查詢 ，辨認并采納合理辦法核實客戶及其獲益所有人身份，金融機構在《辦理方法》要求下 ，面向社會揭露征求定見 。乃至憂慮或許侵略個人隱私；而支撐者則以為這是沖擊洗錢違法 、且不會下降事務便利性 。三是嚴厲維護客戶隱私 ，危險情況 ，“應當辨認并核實客戶身份 ，“個人存取現金超5萬元需掛號資金來歷或用處”敏捷登上熱搜 。客戶隱私之間完成平衡，宣告“因技能原因”暫緩施行 ，但是，我國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職查詢和客戶身份資料及生意記載保存辦理方法（征求定見稿）》（以下簡稱《辦理方法》），銀行需在“合規底線”與 “體會溫度” 間找到動態支點——經過技能代替人工提高功率，相關事務按原規則處理 。
我國人民銀行 國家金融監督辦理總局 我國證券監督辦理委員會 征求定見稿
這份新規中最有目共睹的改變是 ：取消了2022年版監管規矩中關于個人處理單筆5萬元以上現金存取事務需“了解并掛號資金來歷或用處”的硬性要求