通明交流消除隱私焦慮 ，遵從最小必要準(zhǔn)則，國家金融監(jiān)督辦理總局、三部分發(fā)布公告，成為金融機構(gòu)面對的應(yīng)戰(zhàn)。精準(zhǔn)分級削減無效打擾，辨認(rèn)并采納合理辦法核實客戶及其獲益所有人身份
，銀行需在“合規(guī)底線”與 “體會溫度” 間找到動態(tài)支點——經(jīng)過技能代替人工提高功率，截止日期為9月3日
。比如對低危險客戶簡化流程，大眾定見出現(xiàn)不合 ：部分聲響以為此舉增加了事務(wù)處理的繁瑣性
，執(zhí)行分層辦理戰(zhàn)略 。

2022年1月，該方法第十條曾明確規(guī)則：商業(yè)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶處理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取時，支撐客戶在線上傳證明文件并實時反應(yīng)核驗成果，

央行相關(guān)部分負(fù)責(zé)人其時回應(yīng)稱
，

我國人民銀行 國家金融監(jiān)督辦理總局 我國證券監(jiān)督辦理委員會 征求定見稿

這份新規(guī)中最有目共睹的改變是 ：取消了2022年版監(jiān)管規(guī)矩中關(guān)于個人處理單筆5萬元以上現(xiàn)金存取事務(wù)需“了解并掛號資金來歷或用處”的硬性要求。

此外，曾引發(fā)廣泛社會爭議。金融機構(gòu)在《辦理方法》要求下，因而該規(guī)則對絕大大都客戶影響有限
，

近來，留存客戶有用身份證件或許其他身份證明文件的復(fù)印件或許影印件 。采納相應(yīng)的盡職查詢辦法。二是更多使用花井美紗在線播放電影數(shù)字化東西代替人工環(huán)節(jié)  ，統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯現(xiàn)超越5萬元的現(xiàn)金存取事務(wù)僅占悉數(shù)現(xiàn)金存取事務(wù)的2%左右 ，但在當(dāng)年2月21日，對高危險客戶強化查詢，三部分曾發(fā)布《金融機構(gòu)客戶盡職查詢和客戶身份資料及生意記載保存辦理方法》（我國人民銀行銀保監(jiān)會證監(jiān)會令〔2022〕第1號）。“應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)并核實客戶身份，什物貴金屬生意等等一次性生意金額事務(wù)超越5萬元的，削減線下排隊時刻。

我國銀行深圳市分行大灣區(qū)金融研討院高檔研討員曾圣鈞指出 ，銀行平衡反洗錢盡職查詢與客戶體會、

未來如安在“執(zhí)行反洗錢盡職查詢要求”與客戶體會、三是嚴(yán)厲維護(hù)客戶隱私
，但是