辨認并采納合理辦法核實客戶及其獲益所有人身份，

融孚反洗錢與付出監管法令研討事務研討委員會主任金鵬以為
，遵從“了解你的客戶”的準則，執行分層辦理戰略。

據我國經營報，客戶體會不降級，了解并掛號資金的來歷或許用處。依據客戶特征和生意活動的性質 、如開發手機銀行 “信息更新” 模塊