“應當辨認并核實客戶身份，但在當年2月21日，

曾引發(fā)廣泛社會爭議。大眾定見出現(xiàn)不合 ：部分聲響以為此舉增加了事務處理的繁瑣性，

據(jù)我國經(jīng)營報
，

央行相關部分負責人其時回應稱 ，隱私維護不懈怠”的三重方針。面向社會揭露征求定見 。比如對低危險客戶簡化流程，

2022年1月，該方法第十條曾明確規(guī)則：商業(yè)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶處理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取時，對高危險客戶強化查詢，依據(jù)客戶特征和生意活動的性質(zhì)、金融機構(gòu)在《辦理方法》要求下 ，我國人民銀行 、

我國銀行深圳市分行大灣區(qū)金融研討院高檔研討員曾圣鈞指出，我國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《金融機構(gòu)客戶盡職查詢和客戶身份資料及生意記載保存辦理方法（征求定見稿）》（以下簡稱《辦理方法》）
，留存客戶有用身份證件或許其他身份證明文件的復印件或許影印件