新《辦理方法》清晰了客戶盡職查詢的整體要求
，向社會揭露尋求定見
。如單筆金額超越5萬元存取款或其他買賣仍要求掛號基本信息并留存身份證明資料；客戶信息和買賣記載的最低保存年限由5年提升至10年等